การชำระเงิน SEPA Direct Debit (SDD) จากลูกค้า

SEPA (Single Euro Payments Area) เป็นโครงการบูรณาการการชำระเงินของสหภาพยุโรปที่อำนวยความสะดวกในการชำระเงินอิเล็กทรอนิกส์เป็นเงินยูโรที่เป็นมาตรฐานและง่ายขึ้นในประเทศที่เข้าร่วม ด้วย SEPA Direct Debit (SDD) ลูกค้าจะลงนามในหนังสือมอบอำนาจที่อนุญาตให้คุณเรียกเก็บการชำระเงินในอนาคตจากบัญชีธนาคารของพวกเขา ซึ่งมีประโยชน์อย่างยิ่งสำหรับการชำระเงินแบบประจำที่อิงตาม:doc:การสมัครสมาชิก </applications/sales/subscriptions>

You can record customer SDD mandates in NightPOS and generate XML files listing payments to be collected with the mandates. Uploading these files to your bank instructs them to collect these payments from your customers.

Note

• SDD รองรับโดยประเทศ SEPA ทั้งหมด ซึ่งรวมถึงประเทศสมาชิก 27 ประเทศของสหภาพยุโรปรวมถึงประเทศอื่นๆ เพิ่มเติม

• รายชื่อประเทศ SEPA ทั้งหมด

การกำหนดค่า

รหัสเจ้าหนี้

เมื่อต้องการเปิดใช้งาน SDD สำหรับการชำระเงินของลูกค้า ให้ไปที่ ระบบบัญชี ‣ การกำหนดค่า ‣ การตั้งค่า เลื่อนลงไปที่ส่วน การชำระเงินของลูกค้า เปิดใช้งาน SEPA Direct Debit (SDD) และคลิก บันทึก จากนั้น เลื่อนลงไปที่ส่วน การชำระเงินของลูกค้า อีกครั้ง ตั้งค่า ตัวระบุเจ้าหนี้ ของบริษัท และคลิก บันทึก

Tip

ตัวระบุเจ้าหนี้จะถูกจัดเตรียมโดยธนาคารของคุณหรือหน่วยงานที่รับผิดชอบในการออกตัวระบุเหล่านั้นในประเทศของคุณ สำหรับวัตถุประสงค์ในการทดสอบ คุณสามารถใช้ตัวระบุเจ้าหนี้ทดสอบ DE98ZZZ09999999999 ได้

เวอร์ชั่นไฟล์ PAIN

By default, the SEPA-compliant XML files generated by NightPOS use the SDD PAIN.008.001.02 format. If your bank requires the updated 2023 version, go to Accounting ‣ Configuration ‣ Journals and select the Bank journal. Then, in the Incoming Payments tab, set the SEPA Pain version field to Updated 2023 (Pain 008.001.08).

ดูเพิ่มเติม

แนวทางการดำเนินการตามมาตรฐาน SEPA Direct Debit Core Customer-to-PSP

ข้อบังคับการหักบัญชีอัตโนมัติของ SEPA

SDD คำอนุญาตคือเอกสารทางกฎหมายที่อนุญาตให้บริษัทหักเงินจากบัญชีธนาคารของลูกค้า ซึ่งประกอบด้วยข้อมูลสำคัญ เช่น ชื่อและ IBAN ของลูกค้า วันที่เริ่มต้นและสิ้นสุดของคำอนุญาต และตัวระบุเฉพาะของคำอนุญาต แบบฟอร์มคำอนุญาตต้องกรอกและลงนามโดยลูกค้า

การสร้างคำอนุญาต

เมื่อต้องการสร้างคำอนุญาต SDD:

1. ไปที่ ระบบบัญชี ‣ ลูกค้า ‣ คำอนุญาตหักบัญชีอัตโนมัติ

2. คลิก สร้าง และกรอกข้อมูลในฟิลด์ต่าง ๆ

3. คลิก ส่งและพิมพ์ แก้ไขอีเมลตามต้องการ จากนั้นคลิก ส่งและพิมพ์ เพื่อส่งแบบฟอร์มคำอนุญาตทางอีเมลไปยังลูกค้าเพื่อลงนาม

4. คลิก ตรวจสอบ เพื่อเปิดใช้งานคำอนุญาต

Important

IBAN ที่ถูกต้องต้องกำหนดไว้ในฟิลด์ หมายเลขบัญชี ของ สมุดรายวันธนาคาร ที่ใช้รับการชำระเงิน SDD สำหรับคำอนุญาต

Tip

• เมื่อต้องการพิมพ์แบบฟอร์มคำอนุญาตหลังจากที่คำอนุญาตได้รับการตรวจสอบแล้ว ให้คลิกไอคอน (เกียร์) จากนั้นเลือก แบบฟอร์มคำอนุญาต

• โครงการ SDD ขึ้นอยู่กับประเภทของลูกค้า: เลือก CORE สำหรับลูกค้า B2C และ B2B สำหรับลูกค้า B2B

• สัญญา SDD ถูกสร้างขึ้นโดยอัตโนมัติสำหรับ:ref:การชำระเงินออนไลน์ที่ทำด้วย SDD <payment_providers/bank_payments/sdd>

Once an SDD mandate is active, subsequent SDD payments can be generated via NightPOS and uploaded to your online banking interface. Customers with an active SDD mandate can also use this payment method for online purchases.

การปิดหรือเพิกถอนคำอนุญาต

คำอนุญาต SDD จะถูกปิดโดยอัตโนมัติหลังจาก วันที่สิ้นสุด หากฟิลด์นี้เว้นว่างไว้ คำอนุญาตจะยังคงเปิดใช้งานจนกว่าจะถูกปิดหรือเพิกถอน เมื่อต้องการปิดหรือเพิกถอนคำอนุญาต ให้ไปที่ ระบบบัญชี ‣ ลูกค้า ‣ คำอนุญาตหักบัญชีอัตโนมัติ เลือกคำอนุญาตที่เกี่ยวข้อง และคลิก ปิด หรือ เพิกถอน

การปิด คำสั่งจะอัปเดตวันที่สิ้นสุดของคำสั่งเป็นวันปัจจุบัน ใบแจ้งหนี้ที่ออกหลังจากวันปัจจุบันจะไม่ถูกประมวลผลด้วยการชำระเงิน SDD การเพิกถอน คำสั่งจะปิดการใช้งานคำสั่งทันที ไม่สามารถลงทะเบียนการชำระเงิน SDD ได้อีกต่อไป โดยไม่คำนึงถึงวันที่ของใบแจ้งหนี้ อย่างไรก็ตาม การชำระเงินที่ลงทะเบียนไว้แล้วจะยังคงรวมอยู่ใน ไฟล์ XML SDD ถัดไป

Warning

• คำอนุญาตจะถูกปิดโดยอัตโนมัติ 36 เดือนหลังจากวันที่มีการเรียกเก็บครั้งสุดท้าย

• คำอนุญาตที่ปิดหรือเพิกถอนแล้วไม่สามารถเปิดใช้งานใหม่ได้

การประมวลผลการชำระเงิน SDD

การชำระเงิน SDD ที่ลงทะเบียนทั้งหมดสามารถดำเนินการได้ทันทีโดยการอัปโหลดไฟล์ XML ที่มีชุดของการชำระเงิน SDD ที่ผ่านการลงรายการบัญชีทั้งหมดไปยังอินเทอร์เฟซธนาคารออนไลน์ของคุณ ในการทำเช่นนี้ ให้ทำตามขั้นตอนเหล่านี้:

1. สร้างการชำระเงินแบบกลุ่มชุด และรวมการชำระเงิน SDD ที่จะจัดเก็บ

   Tip

   คุณสามารถกรองการชำระเงินตามโครงการ SDD โดยใช้ตัวกรอง SDD CORE และ SDD B2B

2. ตรวจสอบ การชำระเงินแบบกลุ่มชุด ไฟล์ XML จะถูกสร้างโดยอัตโนมัติและพร้อมให้ดาวน์โหลดในส่วนแชท

3. ดาวน์โหลดไฟล์ XML และอัปโหลดไปยังอินเทอร์เฟซธนาคารออนไลน์ของคุณเพื่อดำเนินการชำระเงิน

4. เมื่อได้รับการชำระเงินแบบกลุ่มชุด SDD แล้ว กระทบยอดธุรกรรม กับการชำระเงินแบบกลุ่มชุดเพื่อทำเครื่องหมายใบแจ้งหนี้ที่เกี่ยวข้องว่า ชำระแล้ว

Tip

• หากต้องการดูการชำระเงินและใบแจ้งหนี้ที่เชื่อมโยงกับคำสั่ง SDD ที่ระบุ ให้คลิกปุ่มอัจฉริยะ การจัดเก็บ และ ใบแจ้งหนี้ที่ชำระแล้ว บนแบบฟอร์ม คำสั่งหักบัญชีโดยตรง

• คลิก สร้างไฟล์ส่งออกใหม่ ในฟอร์มชุดการชำระเงินเพื่อสร้างไฟล์ XML ใหม่

ดูเพิ่มเติม

• กลุ่ม

• SEPA Direct Debit สำหรับการชำระเงินออนไลน์

• แนวทาง SEPA

การปฏิเสธ SDD

การปฏิเสธ SDD อาจเกิดขึ้นได้จากหลายสาเหตุ โดยสาเหตุที่พบบ่อยที่สุดคือเงินในบัญชีของลูกค้าไม่เพียงพอ ในกรณีของ SDD บัญชีของผู้รับจะได้รับเครดิตก่อนที่เงินจะถูกหักจากบัญชีของลูกค้าจริง ๆ ดังนั้น หากการชำระเงิน SDD ถูกปฏิเสธในภายหลัง ธนาคารจะถอนเงินจำนวนของการชำระเงินนั้นออกจากบัญชีของผู้รับโดยอัตโนมัติ และธุรกรรมใหม่สำหรับจำนวนเงินติดลบจะถูกสร้างขึ้นเพื่อสะท้อนการปฏิเสธ SDD

การปฏิเสธ SDD จะถูกจัดการแตกต่างกันขึ้นอยู่กับว่ามีการกำหนดค่า บัญชีค้างจ่าย หรือไม่สำหรับวิธีการชำระเงิน SDD

Note

ขั้นตอนต่อไปนี้สมมติว่าธุรกรรมธนาคารของการชำระเงิน SDD ขาเข้าได้รับการ:ref:`กระทบยอด <accounting/reconciliation/reconcile>`กับการชำระเงินหรือใบแจ้งหนี้แล้ว

Without outstanding accountsUsing outstanding accounts

หากไม่มีการกำหนดค่า บัญชีค้างจ่าย สำหรับวิธีการชำระเงิน SDD จะไม่มีการสร้างรายการสมุดรายวัน ในกรณีนี้ คุณต้องยกเลิกและยกเลิกการกระทบยอดการชำระเงิน

1. เข้าถึงใบแจ้งหนี้ที่เชื่อมโยงกับการชำระเงิน SDD ที่ถูกปฏิเสธ

2. คลิกปุ่มอัจฉริยะ การชำระเงิน เพื่อเข้าถึงการชำระเงินที่เกี่ยวข้องกับใบแจ้งหนี้

3. คลิก รีเซ็ตเป็นฉบับร่าง จากนั้น ยกเลิก

4. กลับไปที่ใบแจ้งหนี้และคลิกไอคอน (ข้อมูล) ที่ส่วนท้ายของแท็บ รายการใบแจ้งหนี้ จากนั้นคลิก ยกเลิกการกระทบยอด

5. เข้าถึงมุมมองการกระทบยอดของสมุดรายวันธนาคาร และ:ref:`กระทบยอด <accounting/reconciliation/reconcile>`ธุรกรรมที่สร้างขึ้นสำหรับการปฏิเสธ SDD กับเดบิต (รายการสมุดรายวันติดลบ) ไปยังบัญชีลูกหนี้ในธุรกรรมธนาคารขาเข้า